Banque
Accueil et services bancaires
Description
Accueille et oriente physiquement et téléphoniquement la clientèle ; informe les clients sur les services/produits de base de la banque et de l'assurance. Réalise les opérations courantes de guichet selon les règles et consignes de sécurité des personnes et des biens.
Peut réaliser le suivi des besoins en numéraire de la structure.
Métiers correspondants
- Assistant / Assistante de clientèle de banque
- Assistant / Assistante service clientèle bancaire
- Assistant / Assistante service clientèle de banque
- Caissier / Caissière de bureau de change
- Chargé / Chargée d'accueil en banque
- Chargé / Chargée d'accueil et de services clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère accueil en agence bancaire
- Conseiller / Conseillère d'accueil en banque
- Guichetier / Guichetière accueil banque
- Guichetier / Guichetière de banque
- Guichetier / Guichetière de la banque postale
- Guichetier payeur / Guichetière payeuse
- Guichetier vendeur / Guichetière vendeuse
- Téléconseiller / Téléconseillère en banque
Accès à l'emploi / métier
Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur de la banque ou de la vente.
Il est également accessible avec une expérience professionnelle dans le secteur bancaire sans diplôme particulier.
La pratique de l'anglais peut être requise.
Un casier judiciaire exempt de toute mention contradictoire peut être exigé.
Conditions d'exercice de l'activité
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de change, de bureaux de poste, de plates-formes téléphoniques, en relation avec différents interlocuteurs (chargés de clientèle, clients, ...).
Elle varie selon le secteur (bancaire, postal, ...).
Elle peut s'exercer les fins de semaine et jours fériés.
Environnements de travail
Structures
- Agence postale
- Bureau de change de devise
- Etablissement bancaire et financier
- Plate-forme téléphonique
Compétences professionnelles
Savoir-faire
- Accueillir une clientèle
- Sensibiliser les clients à l'utilisation des automates et des services à distance
- Etudier une demande client
- Enregistrer des opérations comptables
- Enregistrer les mouvements d'un portefeuille boursier
- Conseiller un client en matière de gestion d'assurance
- Actualiser les informations mises à la disposition d'un public
- Classer des documents professionnels
Savoir
- Traitement des opérations sur titres
- Gestion des comptes clients
- Normes rédactionnelles
- Principes de la relation client
- Règles et consignes de sécurité
- Réglementation bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Techniques de vente
- Réglementation des produits d'assurances
- Caractéristiques des produits financiers
- Modes de paiement
- Procédures d'administration de compte bancaire
Compétences professionnelles spécifiques
Savoir-faire
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Savoir
- Recommandations AMF
Savoir-faire
- Organiser un entretien avec des chargés de clientèle
- Présenter des produits et services
- Vendre des produits ou services
Savoir
- Procédures d'encaissement
Savoir-faire
- Définir des besoins en approvisionnement
Savoir
- Approvisionnement de fonds numéraires
Savoir-faire
- Clôturer une caisse
Savoir-faire
- Réceptionner, vérifier ou enregistrer les paquets, colis, lettres en recommandé, bordereaux d'acheminement postal
Savoir-faire
- Négocier un taux d'achat ou de vente de devises étrangères
Savoir
- Typologie des devises
- Règles de conversion monétaire