Banque
Gestion de clientèle bancaire
Description
Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Métiers correspondants
- Attaché / Attachée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle bancaire
- Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque
- Chargé / Chargée de clientèle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque
- Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque
- Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque
- Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits
- Chargé / Chargée de gestion bancaire
- Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
- Conseiller / Conseillère en crédit immobilier
- Conseiller / Conseillère en produit épargne
- Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire
- Conseiller financier / Conseillère financière banque postale
- Conseiller financier / Conseillère financière clientèle professionnelle
- Courtier / Courtière en prêts immobiliers
- Gestionnaire de clientèle bancaire
Accès à l'emploi / métier
Cet emploi/métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Conditions d'exercice de l'activité
L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'agences bancaires, de bureaux de poste, d'organismes de crédits, de plates-formes téléphoniques en contact avec les clients. Elle peut impliquer des déplacements.
Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, PME/PMI, ...).
Elle peut s'exercer le samedi.
Environnements de travail
Structures
- Agence postale
- Etablissement bancaire et financier
- Organisme de crédit
- Plate-forme téléphonique
Conditions
- Travail en indépendant
Compétences professionnelles
Savoir-faire
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Elaborer des propositions commerciales
- Réaliser le bilan de la situation financière d'un client
- Promouvoir un produit financier auprès d'une clientèle
- Arrêter les termes d'un contrat
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
- Renseigner un formulaire de contractualisation
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Surveiller des comptes débiteurs
- Déterminer des mesures correctives
- Monter un dossier de crédit
Savoir
- Techniques de vente
- Techniques commerciales
- Principes de la relation client
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Modes de paiement
- Droit fiscal
- Caractéristiques des produits financiers
- Réglementation bancaire
- Comptabilité bancaire
- Logiciel de gestion clients
Compétences professionnelles spécifiques
Savoir-faire
- Conseiller une entreprise en matière de gestion comptable
- Conseiller des clients en matière de gestion comptable
Savoir
- Spécificités juridiques des professions libérales
- Marché des entreprises
Savoir-faire
- Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Savoir
- Recommandations AMF
- Economie des marchés financiers
Savoir-faire
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
Savoir-faire
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Réaliser une étude de faisabilité
Savoir-faire
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
- Participer aux projets de développement d'une société
Savoir
- Analyse comptable et financière
Savoir-faire
- Définir une stratégie commerciale
- Cibler une gamme de produits
- Cibler un panel de clients
Savoir
- Marketing / Mercatique
Savoir-faire
- Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits
Savoir
- Techniques de négociation
Savoir-faire
- Arrêter une décision de demande de crédit
- Rendre une décision sur une demande de crédit
Savoir
- Analyse des risques financiers
Savoir-faire
- Alerter un client du lancement de procédures de sanction
Savoir-faire
- Proposer des produits d'assurance à un client
Savoir
- Produits d'assurance vie
- Produits d'assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD)
- Réglementation des produits d'assurances