Conseil clientèle en assurances

Accès à l'emploi / métier

Cet emploi/métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.

Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.

Conditions d'exercice de l'activité

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de bureaux ou de plates-formes téléphoniques de mutuelles, de compagnies d'assurances, de banques, de cabinets de courtage en contact avec les clients.

L'activité peut impliquer des déplacements (en clientèle, ...).

Elle varie selon la clientèle (particuliers, professionnels, ...), le type de structure (mutuelles, assurances, ...) et le type de risque (simple ou complexe).

Elle peut s'exercer en soirée.

Environnements de travail

Structures

• Cabinet de courtage en assurances
• Caisse de retraite et de prévoyance
• Compagnie d'assurances/mutuelle
• Etablissement bancaire et financier

Secteurs

• Commerce/grande distribution

Compétences professionnelles

Savoir-faire

• Définir les besoins en assurance d'un client
• Proposer un service, produit adapté à la demande client
• Développer un portefeuille clients et prospects
• Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
• Rédiger un contrat d'assurance
• Traiter l'information (collecter, classer et mettre à jour)

Savoir

• Techniques commerciales
• Techniques de vente
• Principes de la relation client
• Procédures de recouvrement de créances
• Réglementation des produits d'assurances
• Droit de la sécurité sociale
• Droit fiscal
• Droit des assurances
• Comptabilité générale
• Logiciel de gestion clients

Compétences professionnelles spécifiques

Mobilité professionnelle