Conseil en gestion de patrimoine financier

Accès à l'emploi / métier

Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, ...) en banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine, complété par une expérience professionnelle dans le domaine de la banque ou de l'assurance.

Conditions d'exercice de l'activité

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein d'établissements financiers (banques, sociétés de gestion de patrimoine,...), parfois en relation avec différents intervenants (notaires, avocats, agents immobiliers, ...) et en contact avec les clients.

Elle varie selon le secteur (banque privée, gestion de patrimoine, ...).

La rémunération est constituée d'un fixe parfois associé à des primes (performances, ...) ou d'honoraires (professions libérales, ...).

Environnements de travail

Structures

• Société d'investissement
• Société de conseil et gestion de patrimoine

Secteurs

• Banque de réseau
• Banque privée

Conditions

• Travail en indépendant

Compétences professionnelles

Savoir-faire

• Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
• Analyser la situation financière d'un client
• Etablir le bilan patrimonial d'un client
• Définir les besoins d'un client
• Réaliser une étude patrimoniale
• Renseigner les usagers et les conseiller dans leurs démarches juridiques et fiscales
• Déterminer une stratégie financière
• Orienter un client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
• Etablir des justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
• Vérifier les justificatifs de placement et rapports de rentabilité de produits financiers
• Réaliser un suivi des dossiers clients, fournisseurs

Savoir

• Economie des marchés financiers
• Fiscalité
• Analyse des risques financiers
• Analyse statistique
• Analyse de patrimoine financier
• Calculs financiers
• Droit civil
• Droit du patrimoine professionnel
• Réglementation bancaire
• Caractéristiques des produits financiers
• Principes de la relation client
• Comptabilité générale
• Logiciels financiers
• Logiciel de gestion clients

Compétences professionnelles spécifiques

Mobilité professionnelle